Schwab представляет персонализированное индексирование Schwab

Об этом 31 марта сообщила корпорация Charles Schwab (SCHW). , 2022 г., грядущий запуск нового сервиса Schwab Personalized Indexing. Schwab рекламирует это как новое решение, которое предоставляет возможности индивидуального управления портфелем и налогами более широкому кругу инвесторов.

Рик Вурстер, президент The Charles Schwab Corporation , говорится в пресс-релизе: «Прямая индексация уже давно доступна инвесторам со сверхвысоким собственным капиталом и учреждениям, способным удовлетворить очень высокие минимальные инвестиции. , мы можем снизить барьеры для прямого индексирования для большего числа инвесторов и консультантов, которые их обслуживают». Schwab ожидает, что новая служба, зарегистрированная как товарный знак, будет доступна к концу апреля 2022 года.

Ключевые выводы

  • Чарльз Шваб (SCHW ) представляет Schwab Personalized Indexing, услугу прямого индексирования для счетов размером от 100 000 долл. США.
  • Прямое индексирование предполагает включение отдельных ценных бумаг в индекс, что позволяет лучше управлять налогами.
  • The Ожидается, что эта услуга будет доступна к концу апреля 2022 г., и Schwab планирует добавить опции и функции в течение следующих 12–18 месяцев.

Основные характеристики

В отличие от индексного фонда, прямая индексация предполагает прямое владение ценными бумагами, лежащими в основе индекса. Таким образом, он может предложить более высокий уровень управления налогами для инвестора. В рамках отдельно управляемых учетных записей Schwab Personalized Indexing основан на запатентованном процессе оптимизации, который включает ежедневный мониторинг клиентских портфелей и технологию сбора налоговых убытков. Каждая клиентская учетная запись должна быть оптимизирована на основе ее текущих активов и потенциальных налогов на прирост капитала, подлежащих уплате за нереализованную прибыль.

Доступные стратегии

Первоначально инвесторы могут выбрать одну из трех стратегий, основанных на индексах, которые можно настроить. Это стратегия крупной капитализации США, основанная на индексе Schwab 1000, стратегия малой капитализации США, основанная на индексе S&P SmallCap 600 Index, и стратегия в области защиты окружающей среды, социальной защиты и управления (ESG), основанная на социальном индексе MSCI KLD 400. . Каждая стратегия нацелена на индексоподобную доходность с расширенными преимуществами после уплаты налогов. Schwab планирует добавить больше стратегий и функций в течение следующих 12–18 месяцев.

Минимальные суммы и комиссии для счета

Персонализированное индексирование Schwab первоначально потребует минимум 100 000 долларов США на счете. Шваб отмечает, что стоимость большинства предложений прямого индексирования, представленных в настоящее время на рынке, начинается от 250 000 долларов США или выше.

Комиссии начинаются с 0,40% от активов. Шваб указывает, что это дешевле, чем многие программы прямого индексирования, доступные в настоящее время для консультантов и инвесторов.

Источники статей

Investopedia требует, чтобы авторы использовали первоисточники для поддержки своей работы. К ним относятся официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. Мы также при необходимости ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей. Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и объективного контента, в нашей редакционной политике

  1. Корпорация Чарльза Шваба. "Schwab представляет персонализированное индексирование Schwab."

Сравните учетные записи Рекламодатель Раскрытие информации × Предложения, представленные в этой таблице, исходят от партнерств, от которых Investopedia получает компенсацию. Эта компенсация может повлиять на то, как и где будут отображаться объявления. Investopedia не включает все предложения, доступные на рынке. Имя поставщика Описание

Roth IRA

Roth IRA

Автоматизированное инвестирование

Roth IRA

Партнерские ссылки

Прямое определение индексации Прямая индексация предполагает покупку базовых акций индекса, а не владение индексным взаимным фондом или индексным биржевым фондом. подробнее Брокерский счет Брокерский счет — это механизм, который позволяет инвестору вносить средства и размещать инвестиционные ордера в лицензированной брокерской фирме. подробнее Аккаунт консультанта Аккаунт консультанта – это инвестиционный аккаунт, в который включены консультационные услуги по инвестициям, помогающие реализовывать инвестиционные покупки и стратегии. подробнее Робо-консультант B2B Робо-консультант B2B — это цифровая автоматизированная платформа управления портфелем, которую используют финансовые консультанты. подробнее Определение пакета взаимных фондов Пакет взаимных фондов – это услуга по управлению личным капиталом, которая дает инвесторам доступ к персонализированным советам и большому пулу. взаимных фондов. подробнее Как работают брокерские компании Основная обязанность брокерской компании – быть посредником, объединяющим покупателей и продавцов для облегчения сделка. ещё

Источник