На ринку можна зустріти багато людей, які називають себе фінансовими консультантами. Нерідко, людьям важко розібратися, хто з них може йому допомогти. Як відрізнити фінансових консультантів, які можуть допомогти і які Вам запропонують хороший фінансовий план, від фінансових консультантів, що допомогти не можуть? Це не складне питання!Зовнішні якості хорошого фінансового консультанта очевидні: товариськість, загальна фізична привабливість, вміння тримати себе до компанії з іншими людьми і інші характеристики, які однаково сумнівні за змістом. Ці якості не вроджені, а набуті. Розвиток відбувається в результаті особистих зусиль фінансового консультанта, його зацікавленість у людях і задоволення від спілкування з ними. Головна різниця між хорошим і поганим фінансовим консультнатом виявляється не при вибірці фінансових продуктів або рекомендації по фінансуванню, але в індивідуальному підході до клієнта – якщо фінансовий консультант розуміє і враховує ідеї, бажання, потреби клієнта.
Хороший фінансовий консультант уважно вислухає клієнта, і на основі бажань і потреб клієнта запропонує рішення або складе особистий фінансовий план. Банально? Але виявляється, що не всі фінансові консультанти дотримуються такі прості правила.
Погані фінансові консультанти ведуть себе нижченаведеним способом:
• Не дуже уважно слухають клієнта.
• Чекають можливості запропонувати заздалегідь підготовлене рішення.
• Відразу ж починають пропонувати страхування, ПЕНСІЙНОГО фонду або продукти, які клієнтові не потрібні.
Клієнту, який хоче накопичити гроші на квартиру, обладнання і з часом купити машину, поганий фінансовий консультант може запропонувати страхування життя та пенсійне страхування – адже всім людям потрібно. Якщо фінансовий консультант дійсно хоче принести Вам користь, він терпляче выслушет Ваші проблеми і запропонує Вам рішення саме для Вас. Перш ніж фінансовий консультант приступить до вибору продуктів, він ґрунтовно ознайомитися з Вашими потребами і планами, бажаннями і цілями.
Судити про фінансових консультантів правильніше всього за результатами виконаних ними проектів. Це головний і універсальний критерій будь-якої оцінки. Якщо у фінансового консультанта і його компанії немає прикладів успішно реалізованих проектів, це або зовсім молода компанія, або з якістю у неї явно щось не так. Тому, вибираючи фінансового консультанта або фінансову консалтингову компанію, не соромтеся запитувати рекомендації.
Хороший фінансовий консультант – це консультант, який досягає поставлених цілей з високою якістю в рамках запланованого бюджету та в погоджений з клієнтом строк!
Джерело: aaafinance.ru