Фінансовий консультант – хто це?
Прийнято вважати батьківщиною фінансових консультантів (фінансових радників) Великобританію де ця професія існує з 1916 року, хоча ще в Стародавній Греції і Римі заможні громадяни, політики, полководці мали довірених осіб, які займалися управлінням їх капіталу. На Русі в XVIII-XIX столітті маєтками і фінансами багатих поміщиків відали керуючі, підтвердження чому ми можемо знайти в російській класичній літературі.
В Європі, США, Австралії, Канаді найбільшу популярність і активний розвиток професія незалежного фінансового радника (Independent Financial Adviser) отримала в останні 15 років і прирівнюється до ролі сімейного лікаря, юриста, психолога. Це – масова професія. Фінансовий консультант не тільки допомагає родині правильно інвестувати гроші, але і рекомендує як ефективно знижувати податки, створює портфель з необхідних страхових продуктів, бере участь у плануванні моделей сімейного бізнесу, допомагає придбати житло та іншу нерухомість з мінімальними виплатами банку.
Для Росії ця модель є відносно новою, хоча активний розвиток фінансового ринку передбачає появу кваліфікованих спеціалістів покликаних при всьому достатку інформації про різних фінансових послугах, їх комбінаціях, компаніях їх надають, допомогти своєму клієнтові у вирішенні пріоритетних для нього завдань, досягти поставлені цілі. Найважливішим є те, що фінансовий консультант виступає на стороні і діє в інтересах клієнта, надаючи при цьому можливість і право зробити усвідомлений вибір даючи рекомендації з вибору потрібного інструменту. Звідси зрозуміло, що багатьох необачних вчинків і поспіхом прийнятих рішень , за які деколи доводиться розплачуватися багато років, можна уникнути.
Потрібно зробити акцент на тому, що найбільш ефективніше працювати саме з незалежними консультантами. Багато фінансові та страхові компанії, банки мають у своєму штаті фахівців-консультантів, які спираючись на спочатку надані дані зможуть підібрати необхідний продукт. Природно, це буде продукт їх компанії і рекомендації з придбання його можуть бути не завжди виправдані. І це цілком зрозуміло, оскільки такі фінансові консультанти орієнтовані на пропозицію продуктів або послуг своєї компанії.
Незалежний фінансовий консультант працює самостійно і основним для нього є відповідно з певною фінансовою стратегією задовольнити потреби клієнта, беручи продумані і ретельно проаналізовані рішення, а не продаж якої-небудь конкретної фінансової послуги певної компанії. Більше того, такі консультанти прагнуть до довгострокового партнерства, щоб мати можливість спостерігати за фінансової історією, поточним станом клієнта і мати можливість коригування плану в цілях підвищення рівня добробуту своїх клієнтів.
“AAAfinance” – команда професіоналів, готових стати Вашими особистими помічниками і путівниками у світі фінансів. Вони допоможуть Вам зорієнтуватися в різноманітті кредитних, страхових та інвестиційних продуктів, підберуть різні фінансові рішення, серед яких Ви вибираєте найбільш оптимальні. Іпотека, кредит, страхування, пенсійне забезпечення, депозити, збільшення Вашого капіталу – все це турботи особистого фінансового консультанта, який працює для Вас там, де Вам зручно, і тоді, коли Вам зручно!!
Джерело: aaafinance.ru